Что такое СКАМ? Признаки скама Что делать при скаме?

В Telegram в последнее время появилось множество каналов, обещающих розыгрыши призов или обогащение за счет инвестиций в криптовалюту. В чатах популярных Telegram-каналов тоже нередко можно натолкнуться на мошенников, которые под видом обычных пользователей публикуют «выгодные предложения», например обещают помочь заработать. Чтобы узнать секрет легких денег, пользователю предлагают написать сообщение мошенникам или перейти в их канал. Зачастую поддельные сайты внешне ничем не отличаются от оригинала, и даже продвинутому пользователю сложно заметить подвох.

• После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.
• Жертве скама поступает звонок о том, что его карточка заблокирована по подозрению в совершении мошеннических действий, неуплате налогов, взломе со стороны злоумышленников.
• Даже Google не в состоянии справиться с растущим числом сайтов, которые являются клонами настоящих крипто-сайтов (биржи, обмен, торговля).
• «Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате.

Одной из самых популярных является схема «Подписчик». Например, к скаму можно отнести финансовые пирамиды и сайты с приманкой и подменой товаров. Если есть на CoinMarketCap, значит вероятность ее искусственного скама резко снижается. Например, когда в 2017 году (точно не помню) появилась криптовалюта Mavro, было вполне очевидно, что речь идет не о криптовалюте как таковой, а о классическом хайпе.

Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты и дивиденды, нарушают условия сделок. Если вы сомневаетесь в долговечности и успехе проекта, постепенно вводите свою прибыль. В случае скама компании вы уже сможете сохранить часть средств.

Сотрудники поддержки

В процессе регистрации могут стать известными дополнительные условия, такие как, например, что бонус будет зачислен только после пополнения счета на определенную сумму. Это может быть признаком скама, поскольку после пополнения счета вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме того, такие «биржи» могут собирать персональные данные, сканы документов и другую информацию, которая будет использоваться в мошеннических схемах. Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму.

Однако вопросы биржи может решить только служба поддержки. Проблемы с криптовалютой и блокчейнами и вовсе разрешить нельзя, поскольку изменить или отменить операцию в этом случае невозможно. Цифровую валюту никто не контролирует, а уровень анонимности в виртуальном пространстве довольно высок. Так появляется повод действовать для тех, кто хочет незаконно получить средства доверчивых людей. Скам (англ. scam) – это афера/мошенничество на просторах интернета.

Как вернуть средства после скама

Самый частый сценарий – данные кредитной карты (либо просто убедить жертву напрямую перевести деньги). В эту же категорию можно отнести любые другие сервисы, которые предлагают хранить на своих платформах ваши средства. Дело в том, что компания в любой момент может закрыться, и все деньги, которые на этот момент находились у нее на счетах, исчезнут вместе с ней.

Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось». В крипто-зоне появилось множество хайп-проектов, которые обещают огромную прибыль в кратчайшие сроки, но на самом деле представляют собой классические финансовые пирамиды. Они сильно опаснее традиционных пирамидных схем, поскольку используют криптовалюту и технологии блокчейн, что делает их еще более непрозрачными и сложными для выявления. Даже если организаторы таких проектов будут пойманы, то они могут избежать наказания за незаконную деятельность, используя анонимные криптовалютные кошельки и другие технологии, которые скрывают их личность.

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн.

Как не стать жертвой скама криптовалют — мнение эксперта

Его жертвой может стать любой, но, как говорится, «предупрежден — значит вооружен». Вложенные в подобные проекты деньги вернуть в большинстве случаев невозможно, считает Ольга Дайнеко. По заложенному или переданному под принуждением имуществу по займам между физлицами положительная судебная практика существует, но если человек взял банковский кредит, то он у него останется, отметила эксперт.

В последние несколько минут/секунд до старта сообщается наименование токена. Разработчикам остается продать свои токены на пике спроса. Довериться надежным людям, которые уже долгое время занимаются инвестициями в криптовалюту. Старайтесь использовать все средства https://www.xcritical.com/ для защиты своей конфиденциальной информации. Следуйте всем рекомендациям в этой статье и никогда не теряйте бдительность. Создание большого спроса на актив путем убеждения большого количества людей разместить заказы на него, повышает стоимость этого актива.

Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности. После прекращения выплат, на сайте проекта появляются сообщения о блокировке кошельков, о неисполнении финансовых обязательств со стороны партнеров. Яркий пример проект – Stability FX, скам произошел через несколько недель после краха платежной системы Либерти. Бывает так что при скаме админ выплачивает всем деньги полностью — все долги, даже не только тело вклада, но и проценты. Но это настолько исчезающе редкие случаи, что не стоит на это надеяться.

Другой вариант фишинга – это получение от жертвы логина и пароля к её аккаунту. Большинство фишинговых и скам-атак начинается с рассылки электронных писем со ссылками на мошеннические сайты, однако на сегодняшний день можно говорить о росте популярности альтернативных векторов атаки. Существует множество различных сервисов для общения и обмена информацией, которые злоумышленники тоже используют для скам криптовалюты распространения фишинговых ссылок. Мошеннические сайты существуют для сбора паролей или платежных данных пользователей. Отправляя им электронные письма или сообщения, злоумышленники пытаются получить от них оплату за несуществующую доставку/отправку товара. Они перенаправляют пользователей, конечно же, на ресурсы, где те легко раскрывают данные своих банковских карт и в итоге теряют все сбережения.

Все перечисленные выше признаки скамов я привел исключительно для расширения кругозора читателей ленивого блога. Даже при полном совпадении всех признаков, совсем не факт, что проект скоро соскамится. И наоборот, может не быть совершенно никаких предпосылок для скама, однако админы проекта импульсивно решат его закрыть.

Если раньше деньги можно было похитить только через банкомат при наличии физической банковской карты жертвы и зная пин-код, то теперь это делается проще — через интернет. По словам экспертов в области кибербезопасности на рекламном рынке, ущерб от кликфрода в 2022 году по всему миру составит 68 млрд долларов. Мошенники также используют не только ботнеты, но и клик-фермы, которые представляют собой организованное пространство с большим количеством мобильных устройств, которыми управляет человек. Они также используются для генерации трафика по рекламе, накрутки поведенческих, а также раскрутки профилей в социальных сетях.